כל מה שרצית לדעת על פרישה רפואית

הסכום שתוכל לחסוך משתנה בהתאם לנסיבות האישיות שלך, אך על סמך הניסיון שלנו עם למעלה מאלף לקוחות, החיסכון הממוצע מגיע ל-300,000 ש"ח, ובמקרים מסוימים אף ליותר מ-700,000 ש"ח.

החיסכון נובע ממספר מקורות:

1. פטור ממס על כספי פיצויים – עד 445,000 ₪ (נכון ל-2025) פטורים ממס.
2. פטור ממס על משיכת כספי קצבה – אפשרות למשוך סכומים משמעותיים בפטור ממס.
3. הטבות מס על הכנסות מקצבה – פטור מוגדל על הכנסות מקצבה.
4. הפחתת קנסות על משיכת כספים מוקדמת – במקרים מסוימים ניתן לבטל או להפחית קנסות אלה.

דוגמה מהחיים: דודה של יונתן (בעלים שותף במשרד שלנו) פנתה אלינו בגיל פרישה עם בעיות רפואיות. היא חששה שהכסף "ייעלם" אם תתחיל לקבל קצבה. בזכות המצב הרפואי שלה, הצלחנו לתכנן משיכת כל כספי הפנסיה שלה (כ-2 מיליון ש"ח) בסכום חד פעמי, ולחסוך לה 35% במס – למעלה מ-700,000 שקלים!